保險業務員（協助客戶處理）
客戶發生交通意外後，需要立即啟動理賠流程時
Use cases
About
這份《交通意外事故保險理賠「前、中、後」注意要點》模板專為保險業務員與事故當事人設計，涵蓋事故發生前、中、後三個階段的理賠流程與注意事項，總計53個節點。模板從「保險業務員」、「事故人(客戶)」、「保險理賠部」三大視角出發，詳細列出各角色在理賠過程中的關鍵行動，例如業務員需「教育客戶」使用「九字箴言」、協助「『人身保險』理賠送件」；客戶則需掌握「事故處理」與「治療處理」要點，並「提供保險理賠相關單據」；理賠部則專注於「審理、調查客戶之理賠案件，計算理賠金額」。這份模板可作為保險從業人員的實戰指南，也是客戶自我保護的理賠速查表。
Terms and ConditionsWhen to use this template
事故人（客戶）
事故當事人（客戶）自行處理理賠申請，需要完整步驟指引時
保險理賠部審核人員
保險理賠部人員審核案件，需確認各角色應提供的資料與時機時
How to use this template
Step 1
開啟模板並確認角色分工
在 Xmind 中開啟檔案後，請先檢視保險業務員、事故人與理賠部三大核心分支的結構。
Step 2
根據身分展開對應理賠流程
依據您的身分展開對應分支，逐一檢視事故前、中、後各階段的注意事項與關鍵行動節點。
Step 3
彈性調整並建立溝通清單
將模板中的理賠單據與法律流程節點作為檢查清單，並根據實際事故情況調整內容以利後續作業。
Frequently asked questions
模板從保險業務員、事故人（客戶）和保險理賠部三個視角出發，分別列出各角色在理賠前、中、後階段的具體行動與注意事項。
根據模板，客戶應立即「報警、叫救護車」，使用「九字箴言」確保安全，並「保留現場、拍照、粉筆圖」，同時「尋求現場證人」以利後續理賠。
業務員需「教育客戶」理賠流程，提供「勞保」、「產險(強制險)」及「人身保險」資訊，協助「『人身保險』理賠送件」，並扮演客戶與理賠部的溝通橋樑。
是的，模板涵蓋「提供求償之民、刑法諮詢」，包括「事故資料申請、鑑定」、「調解委員會、私下和解」及「法院訴訟流程」，協助客戶向肇事者求償。
理賠部負責「審理、調查客戶之理賠案件，計算理賠金額」，並在資料不足時「通知客戶補齊缺漏之資料」，確保理賠金額正確。
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